Ressource pour propriétaires d'entreprise

Votre équipe de conseillers crée-t-elle de la valeur?

En tant que propriétaire d'entreprise, vous avez probablement réuni une équipe de professionnels. Mais avoir des conseillers n'est pas la même chose qu'avoir une stratégie coordonnée. Cette liste de vérification de 5 minutes vous aide à repérer les lacunes qui pourraient vous coûter de l'argent, ajouter de la complexité ou limiter vos options.

Liste de vérification de 5 minutes

6 sections · 20 questions

Résultat instantané

Environ 5 minutes · Rien n'est enregistré ni soumis

Section 1 de 6

Votre équipe de conseillers

Commencez par les gens qui vous entourent — et voyez si quelqu'un fait vraiment le lien entre leurs interventions.

Qui est responsable de coordonner l'ensemble de votre portrait financier?

MoiMon comptableMon conseiller en placementsMon avocatPersonne en particulier

Si votre réponse n'est pas immédiatement évidente, il y a probablement une lacune de coordination.

Votre comptable, votre avocat et votre conseiller en placements se sont-ils parlé au cours des 12 derniers mois au sujet de votre planification?

OuiNonIncertain

La plupart des occasions de planification surgissent lorsque les conseillers collaborent — et non lorsqu'ils travaillent chacun de leur côté.

Lorsqu'une décision importante se présente, savez-vous quel conseiller devrait mener la conversation?

ToujoursParfoisRarement

Section 2 de 6

Patrimoine de la société et planification des placements

C'est sur les surplus détenus dans la société que la coordination rapporte le plus — ou fait le plus défaut.

Détenez-vous des liquidités ou des placements excédentaires dans votre société?

OuiNonIncertain

Si oui, existe-t-il une stratégie documentée pour chacun de ces éléments?

Cochez la case qui correspond à votre situation pour chaque élément.

	Oui	Non
Placements de la société	Oui	Non
Efficacité fiscale	Oui	Non
Besoins de liquidités	Oui	Non
Transition future de l'entreprise	Oui	Non

Avez-vous examiné l'incidence possible des placements de la société sur les éléments suivants?

Cochez tout ce que vous avez examiné. Laissez décoché le reste.

Admissibilité à la déduction accordée aux petites entreprisesOccasions liées au compte de dividendes en capitalPlanification d'une vente futurePlanification successoraleAucune de ces réponses

Section 3 de 6

Planification fiscale

Ce sont les bonnes conversations, au bon moment, qui permettent d'économiser des impôts.

Au cours de la dernière année, avez-vous discuté de l'un des sujets suivants avec vos conseillers?

Cochez tout ce dont vous avez discuté.

Stratégie salaire ou dividendeStructure de société de portefeuilleTransfert du patrimoine familialPlanification des gains en capitalExtraction des surplus de la sociétéAucune de ces réponses

Votre comptable rencontre-t-il de façon proactive votre conseiller en placements pour la planification à incidence fiscale?

OuiNonIncertain

Section 4 de 6

Protection et gestion des risques

Si l'imprévu survenait demain, les personnes concernées sauraient-elles quoi faire?

S'il vous arrivait quelque chose demain, votre famille ou vos associés sauraient-ils…

Cochez « Oui » ou « Non » pour chacun.

	Oui	Non
Où sont conservés les documents importants	Oui	Non
Qui sont vos conseillers	Oui	Non
Comment la propriété est structurée	Oui	Non
Vos intentions de relève	Oui	Non

Ces éléments ont-ils été révisés au cours des trois dernières années?

Cochez tout ce qui a été révisé.

Conventions entre actionnairesEntentes de financement de rachat de partsAssurance des personnes clésDocuments successorauxAucune de ces réponses

Section 5 de 6

Préparation à la transition de l'entreprise

Un jour, vous vous retirerez. La préparation transforme ce moment d'urgence en véritable plan.

Avez-vous discuté de votre retrait éventuel de l'entreprise?

Oui, formellementDe façon informellePas encore

Si vous prévoyez vendre un jour, avez-vous examiné…

Cochez tout ce que vous avez examiné.

Admissibilité à l'exonération cumulative des gains en capitalPréparation de la structure de la sociétéOptions de relève familialeIncidences successoralesAucune de ces réponses

Si une offre inattendue arrivait demain, à quel point seriez-vous prêt?

1 2 3 4 5

Pas prêt Très prêt

Section 6 de 6

Le test de simplicité

La coordination devrait simplifier votre vie. Cette dernière section vérifie si c'est le cas.

Combien de réunions distinctes vous faut-il habituellement chaque année pour coordonner vos décisions financières?

1–23–56–10Plus de 10

À quelle fréquence vous arrive-t-il de transmettre l'information d'un conseiller à l'autre?

FréquemmentÀ l'occasionRarement

Avez-vous l'impression d'avoir une vue d'ensemble claire de la façon dont tout s'imbrique?

OuiEn grande partieUn peuPas vraiment

Signaux de coordination

Vos résultats

Où vous vous situez

À quel point votre équipe est-elle coordonnée?

Le total de vos réponses « Non », « Incertain » et « Pas encore » vous situe dans l'un des quatre niveaux de préparation.

0–5

Bien coordonnée

Une communication solide entre les conseillers et un cadre de planification bien établi.

6–10

Des occasions existent

Des occasions de planification ou des gains d'efficacité pourraient être manqués en raison d'une coordination limitée.

11–15

Lacunes de coordination

Des décisions importantes se prennent peut-être en vase clos, ce qui accroît la complexité et le risque.

16+

Risque de complexité élevée

Votre équipe de conseillers fonctionne peut-être en silos. Une planification coordonnée pourrait simplifier vos décisions.

Les lacunes de coordination potentielles
Les occasions de planification manquées
Les points où la complexité peut être réduite
Les questions à aborder avec vos conseillers

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